什么是现金流?你所不知道的现金流的秘密,创业人士必看

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所属分类:总裁思维

什么是现金流?你所不知道的现金流的秘密,创业人士必看

很多公司都做过会员充值活动,那这充值的钱都是怎么处理的呢?很多人都会说,这些钱到最后不还是要返还给消费者吗?

如果你也是这样的想法,那你一定不懂怎么利用现金流,今天给你分享一下“什么是现金流”及如何使用现金流?

你知道京东、天猫这些电商巨头的商业模式是什么吗?

其实他们卖产品根本不赚钱,或者只赚那么一点钱,但是他们为什么还要拼命的做活动,经常发一些满199元减100元、减120元等优惠券。

也许你觉得,我现在不赚钱或者少赚点也无所谓,我的目地是要打败所有竞争对手,只要他们跑了,市场就是我的了。

这纯属扯淡,其实他们真正的目地就是“获取现金流”!

现金流真的这么重要吗?

美苏就是靠现金结算流进行资本动作来赚钱的。

举个例子:假如我每天给你1万,注意呀﹗是每天都给,要求你3个月之后还我1万,注意也是每天都还,你一年的现金流就是365万。你挣钱了吗?天天有进有出,他们赚的就是起初的90万和365万的现金流,而且还有银行利息。

道理很简单。美苏,假设一年100亿营收,延迟三个月还款,手里就是25亿现金流!延迟六个月还款,手里就是50亿!假设疯狂开店扩大现金流,一年200亿营收了,延迟三个月还款,手里就是50亿,延迟六个月,就是100亿!美苏拿这些钱会存银行吗?

在2007年之前中国经济大发展、大通胀的年代,在房地产疯狂涨价的年代,有这么多钱不搞地产、不进行资本运作,拿一块地盖个楼,几年之后房价涨几倍,你说赚多少钱?何况美苏通过房地产和资本运作挣钱了,银行反而会求着他们贷款,他们拿着银行的廉价资金,就可以赚更多的钱!

所以,家电连锁,只是美苏获取现金流的手段!

卖家电只能挣点小钱,就算赔点也没什么,而在别的地方可以挣到更多的利润!但前提是:现金流一定要充足!这才是美苏们疯狂开分店的根本原因!

所以,分析苏宁的股价,绝对不能只看家电本身!那么美苏现在怎么样呢?

我们还得从现金流入手。格力,早就先款后货了,苏宁捞不到便宜,所以苏宁不愿意卖格力。由于价格问题,国美也和格力闹翻。可2000年之后,尤其是2005年之后,海尔、海信、创维,越来越多的家电厂商要求先款后货,或者最多一个星期、半个月就要付款。

所以美苏的现金流大减。比如苏宁和国美2011年的销售额都是1100亿元,如果还是十几年以前的宽松环境,可以占压厂商三个月甚至半年的资金,美苏手上就有275亿元或550亿元;而现在只能占用半个月了,手里的现金立马变成46亿!

所以当苏宁在增发47亿之后又要借债80亿,我倒吸一口凉气。苏宁不断融资,根本不是装B的人说的“搞电子商务,扩大物流”。

而国美也在这几天五折卖地,把国美商都卖给了海航集团,拿到50亿元,远低于2009年的100亿元。很显然,国美也是缺乏现金流才不得不这么干的。

2007年的时候,中国经济总体还不错,美苏毕竟有多年的积累,靠吃老本和银行贷款,也能继续维持。可是这几年中国经济形势始终不见好转,银行也控制得越来越紧,美苏就会越来越缺钱。现在知道他们的形势有多严峻了吧?

好了,再分析一下美苏目前的经营环境,看看他们的前途如何?

美苏已经不可能采取过去那种疯狂占压现金、疯狂开店扩大现金流、再拿现金流大肆进行资本运作的经营模式了。

第一.付款方式导致现金流大幅减少。

第二.店已经够多,而且电子商务发展起来了。京东冲击的,既是美苏的利润,更是现金流!

第三.美苏有限的现金流也不可能有过去那么多好项目了,因为中国经济整体减速,商业地产形势严峻,所以美苏还会有多少利润?

第四.连锁店过去好歹还能挣点小钱,现在在电子商务的冲击下肯定是赔钱的,而且越赔越多。但烫手的山药不好甩,关个店相当于割一块肉啊,方方面面都要赔钱!

总之:现金流紧张多了,利润大幅减少甚至亏损,这就是美苏目前面临的局面。靠电子商务?只能暂时获得现金流,而且中短期不可能赚钱!

理论上说,只要有现金流,亏损了也都没有关系!比如一个企业一年现金流100亿,每年亏1000万。那么它运作几百年都没问题,因为10年才亏1亿,100年才亏10亿,只要现金不断流转,稍微延期几天或几个月还款,谁知道它是赚是赔啊。

所以现金流有多重要知道了吧?赔钱的企业只要有现金流,就可以耐心等待时来运转;而赚钱的企业没有了现金流,就会立马死掉!

用这个理论再分析一下京东。

只要京东的现金流不断扩大,一年赔点钱算什么?完全可以靠现金流长期支撑!所以有些人总分析京东的利润,以为京东每年亏几亿十几亿,融不了资肯定撑不下去,幻想着它在几年内倒闭。

只从现金流来分析:假如京东每年的营收都急剧扩大(年增50%以上,目前这个目标很轻松),那么手里的现金完全可以应付亏损和延期还款!

例如,假设京东今年360亿营收,亏20亿,延期还款一个月,那么京东到年底手里的钱反而多出了10亿!(30亿应付账款,减20亿亏损)。

假设明年京东营收540亿,又亏20亿,但年底手里只会减少5亿(45亿应付账款,减20亿亏损,再付掉去年留下的30亿应付账款)。所以只要京东的营收越来越多,而亏损不是大幅增加的话,京东手里的钱足够用很多年。

总结

所以,京东、苏宁、国美之战,表面上看是市场份额之战,利润之战,但从财务角度来说,更加紧迫的原因,是现金流之战!这就是现金流的秘密。

你拥有了现金,有了现金流,怕什么呢?有的是赚钱的路子!

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